Puede parecer que la planificación patrimonial es sólo para familias adineradas. De hecho, cualquier persona que tenga propiedades que le gustaría heredar a sus seres queridos debería tener un plan patrimonial. El suyo puede variar según su situación financiera, circunstancias familiares y el tipo de propiedad que desea transmitir. Un abogado experto podría crear un plan patrimonial adaptado a sus necesidades y objetivos.

Si está listo para pensar en lo que sucederá con su familia y su propiedad después de su muerte, comuníquese con un abogado de planificación patrimonial de Pinecrest para preparar un plan adecuado para usted.

Por qué es importante la planificación patrimonial

El plan patrimonial más simple comprende una última voluntad y un testamento, y quizás un fideicomiso. Si la persona que está ordenando su planificación patrimonial tiene un hijo menor, el testamento podría nombrar a alguien para que sea su tutor y un fideicomiso podría proporcionar dinero para su manutención y educación.

Independientemente de si hay hijos menores que mantener, los documentos de planificación patrimonial garantizan que cuando alguien muere, su propiedad pasa a las personas de su elección y esas personas tienen acceso a ella lo más rápido posible.

Controlar quién recibe la propiedad

Un testamento es una herramienta fundamental de planificación patrimonial y permite a una persona designar quién recibe sus bienes.

Las leyes de intestado se aplican si alguien muere sin testamento. Un abogado de planificación patrimonial de Pinecrest puede explicar qué exigirían las leyes de sucesión intestada en un caso específico, pero es posible que la propiedad no pase a manos de la persona que el fallecido habría elegido para recibirla.

Por ejemplo, alguien podría morir sin dejar testamento y su cónyuge e hijos sobreviven. Según el Estatuto de Florida § 732.102 , si el cónyuge no comparte hijos con el difunto, el cónyuge obtiene todos los bienes del patrimonio. Sin embargo, si el difunto tiene hijos de otra relación, el cónyuge recibe el 50 por ciento del patrimonio y los hijos del difunto obtienen el otro 50 por ciento.

Permitir el acceso inmediato a la propiedad después de la muerte

Aunque un testamento es esencial, los bienes que pasan por un testamento deben pasar por una sucesión. La legalización es un proceso supervisado por el tribunal para administrar el patrimonio, garantizar que se paguen las deudas del difunto y que los herederos del difunto reciban su herencia.

Las familias que dependían de los ingresos del difunto podrían sufrir dificultades si esa persona muere y todos sus bienes deben pasar por un proceso testamentario . La planificación patrimonial puede garantizar que los seres queridos tengan acceso inmediato a efectivo y otros activos.

Sólo los activos mantenidos únicamente a nombre de la persona fallecida deben pasar por la sucesión. Los activos que una familia necesitará después de la muerte de una persona, como una cuenta de ahorros o un vehículo, podrían mantenerse en fideicomiso, conjuntamente o con un beneficiario designado, de modo que pasen a ellos inmediatamente después de la muerte. La mayoría de los hogares familiares pasarían fuera de la sucesión al cónyuge o a los hijos, incluso si el nombre del difunto fuera el único nombre en el título.

Otros beneficios de la planificación patrimonial

Muchos documentos de planificación patrimonial incluyen fideicomisos, que son útiles para fines específicos. Algunas formas de fideicomiso pueden reducir los impuestos que deben pagar los herederos y el patrimonio. Otros pueden proteger la propiedad de los acreedores del difunto.

Un tipo específico de fideicomiso es el fideicomiso para necesidades especiales. Le permite a alguien reservar fondos para beneficiar a una persona con discapacidad física o mental sin descalificarla de los beneficios de Medicaid. Otra forma de fideicomiso para necesidades especiales le permite a alguien financiar un fideicomiso para sí mismo si anticipa que necesitará beneficios de Medicaid debido a una enfermedad o condición incapacitante. Un abogado de planificación patrimonial en Pinecrest puede explicar las limitaciones y beneficios de crear un fideicomiso.

Otros componentes importantes de un plan patrimonial incluyen un poder para la atención médica, un poder notarial duradero y un testamento vital. Estos documentos permiten a una persona designar a alguien para que tome decisiones si queda incapacitado. También permiten a la persona decidir si desea recibir determinada atención médica al final de su vida.

Trabaje hoy con un abogado de planificación patrimonial de Pinecrest

Aunque la mayoría de nosotros preferimos no pensar en consideraciones sobre el final de la vida, planificar lo inevitable hace que sea más fácil para nuestros seres queridos. La planificación patrimonial también le permite controlar lo que sucede con su propiedad después de su muerte.

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